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集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪有什么区别呢?

时间:2019年04月28日信息来源:法律人杨恩雄 点击: 【字体:

  近日,东莞检察院以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪批准逮捕相关的人员,这里面有些人涉嫌集资诈骗,而有些人却是非法吸收公众存款,我们在本文分析一下,哪些行为会构成集资诈骗,哪些行为会构成非法吸收公众存款。
 
  集资诈骗罪与非吸罪的构成要件
 
  先讲下非吸罪,该罪是指非法吸收公众存款或者非法变相吸收公众存款,扰乱金融秩序。构成该罪需要同时具备四个条件:
 
  一、未经有关部门批准吸收资金,即具有非法性。
 
  二、通过公开途径向社会宣传。
 
  三、承诺给予出资一定的回报。
 
  四、向社会不特定的对象吸收资金。
 
  举个例子,张三通过微信宣传,让别人将资金存放到自己账户,可以获得高利息。根据司法解释,张三吸收数额在20万元以上,或者直接造成10万元损失的,就需要承担刑事责任。
 
  再讲一下集资诈骗罪,其实比较简单,客观表现是非法吸收公众存款,并且具有“非法占有目的”。也就是主产,集资诈骗是升级版的非法吸收公众存款,当能证明非法吸收公众存款时,具有非法占有目的,就构成集资诈骗罪。
 
  怎么证明是否具有非法占有目的呢?需要通过客观行为来证明。举个例子,李四通过微信公开宣传,让别人将资金存放到自己账户,而拿到多人的资金后,李四根本就不想偿还,将这些钱拿去赌博、挥霍,此时,就可以认定李四具有非法占有目的,构成集资诈骗罪。
 
  两罪的量刑
 
  非法吸收公众存款两档刑罚:扰乱金融秩序的,最高3年;数额巨大或者有其他严重情节的,3年以上10年以下。什么情况属于第一档,什么情况属于第二档呢?我们看下面的表格。下图的情况属于第一档刑罚。
集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪有什么区别呢?
  下图的情况属于第二档形刑罚:
集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪有什么区别呢?
  集资诈骗罪三档刑罚:数额较大,最高5年;数额巨大,5年至10年;数额特别巨大,10年以至无期徒刑。什么情况属于会处以什么样的刑罚呢?请看下图。
集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪有什么区别呢?
  一般的集资诈骗或者非吸案件,很有可能会被认定为单位犯罪,公司的领导人,应该都属于数额特别巨大的一档。一般的员工,则要具体看其参与的数额。
 
  公司员工是集资诈骗还是非吸?
 
  根据两个罪的量刑可以知道,集资诈骗的量刑比较重,如何区分这两个罪显得尤为重要。前面分析可知,主要是看行为是否具有非法占有目的。
 
  公司的员工,如何认定具有非法占有目的呢?笔者对最近一些判例进行分析,如果员工都是根据公司的规定,将款项转账至公司账户,通过公司发放的工资、提成来获得报酬的,这种情形几乎都属于非法吸收公众存款。
 
  但是也有例外,有些员工利用公司作为幌子,在取得资金后,直接进入自己账户,而且并没有想过归还,这种行为很有可能构成诈骗罪或者是集资诈骗罪。
 
  员工一旦被认定为非法吸收公众存款,一般都会判决缓刑,笔者曾经见过一个判例,一公司员工参与的非吸金额上千万,最后都被判决3年有期徒刑,缓刑3年,也就是不用进去服刑。虽然该员工金额较大,属于非吸罪的第二档刑罚,但是根据刑法的规定,该员工属于从犯,应当从轻或者减轻处罚,因此被降一档刑罚,也就是可判3年以下有期徒刑,而对于判处3年以下有期徒刑的犯罪分子,可以适用缓刑。
 
  批捕后进入什么阶段?
 
  对犯罪嫌疑人逮捕后,就开始计算侦查羁押期限,一般期限是2个月,案件复杂的,可以向上一级检察院批准延长1个月。除此之外,如果是重大犯罪集团案件,还可以向省级检察院请求延长2个月。对于可能判处10年以上的重大案件,还可以向省级检察申请再延长2个月。最好,如果是特别重大的案件,可以由最高检报全国人大常委会申请无限延期。
 
  以上面的文字总结一下,就是2+1+2+2+X,单位是月,其中X是未知,由全国人大常委会决定。很多非法集资案件,主要犯罪嫌疑人的侦查羁押期限至少一年,而一般的员工,很有可能会判处缓刑,可以尽早申请取保候审。
 
  总结
 
  本文讲了一下集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的构成要件以及量刑标准,希望大家对此类案件会有基本了解。


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集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪有什么区别呢?
(作者:佚名 编辑:yanzi)

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